С 1 ноября при внесении на счет «налички», полученной от родственников или друзей, банковская организация может потребовать объяснить и доказать происхождение этих средств. Гражданам, которые вносят крупные суммы, тем более придется подтверждать источники доходов. Об этом рассказали в Дзен-канале «Ура.ру».
Какие суммы привлекут внимание
Нововведение призвано бороться с незаконными схемами вывода средств и повышать прозрачность финансовых операций. Поэтому оно не коснется тех, кто просто хранит накопления дома в наличных и время от времени вносит их на свой счет. Изменения напрямую затронут граждан, скрывающих свои реальные доходы или занимающихся отмыванием денег.
До этого можно было вносить на счет до 29 млн рублей без контроля. Теперь же банки будут отслеживать любые суммы, не соответствующие привычной картине доходов человека.
Для обычного гражданина порог контроля составит около 5 млн рублей: все, что выше, вызовет вопросы. Но при этом попытки разделить крупную сумму и внести ее частями система сразу же заметит. И объясняться тоже придется.
Контроль охватит не только кассы, но и банкоматы
Отныне сферу контроля расширят. Отслеживать будут не только операции, совершаемые в кассе банка, но и в банкомате.
Если человек вносит заметную сумму, полученную от родственников или друзей, на счет, то банковская организация может потребовать подтвердить происхождение этих средств у дарителя.
Для избежания блокировок и отказов в проведении операций лучше заблаговременно подготовить все документы, которые докажут законность полученных средств. Например, договор о продаже недвижимости или автомобиля, справку о доходах, налоговую декларацию или свидетельство о праве на наследство.
Бизнесменам нужно предоставить налоговые отчеты, накладные или кредитные договоры.
Банки готовы идти на уступки, но только если будет предоставлена исчерпывающая информации о происхождении средств.
Мнение интернет-пользователей
Россияне по-разному отреагировали на нововведение и поделились своим мнением на этот счет:
«Если деньги получены легальным путем, то доказать их законность труда не составит и времени много не займет».
«Ну с переводами конечно уже беда! На свой номер Билайн со своей карты за оплату услуг связи банк пишет "Без комиссии", а Билайн забирает почти 10 %, без % если со сбера. Это что? Бардак».
«Уф, пронесло, дочери отправил 5000 рублей».
«Мы даже к категории «обычные граждане» не относимся. Все переводы – это штрафы, налоги, «коммуналка» и «Пятерочка».
«Надо проверять не банковские переводы, а дорогие покупки у ближнего окружения всяких чиновников. Имущество записывают с умом. Надо проверять дарение, наследство. Например, откуда покупка у жены-бездельницы, которая сидит дома?».
«Мне банк заблокировал карту при переводе 1000 рублей, как помощь на похороны».
«Люди могут начать обходить банки стороной. Вне зависимости от законности средств, просто не захотят заниматься волокитой».
«Пятнадцать лет копил и чем теперь подтверждать происхождение?».
Читайте также:
Новая строка в квитанции ЖКХ: Минстрой РФ предложил ввести доплату за ремонт труб и котельных
Всем собственникам приготовиться: менять счетчики с 2027 года будут по-новому
Анна Леонова
Артем Петров
